Pro všechny povinné osoby dle zákona č. 253/2008 Sb. — finanční instituce, účetní, daňové poradce, realitní kanceláře, obchodníky s vysokohodnotním zbožím, poskytovatele hazardních her a další regulované subjekty. Pokud spadáte pod AML zákon, směrnici mít musíte.
Směrnice o prevenci praní špinavých peněz (AML)
Systém vnitřních zásad pro povinné osoby dle AML zákona — identifikace klientů, hodnocení rizik, podezřelé obchody a hlášení na FAÚ. Zákonná povinnost, kterou si vygenerujete za pár minut.
Pro koho je směrnice určena
Co směrnice pokrývá
Kontaktní osobu pro FAÚ, identifikaci a kontrolu klienta (vč. skutečného majitele), rizikové kategorie a hodnocení klientů, příznaky podezřelého obchodu a postup hlášení, zákaz informování klienta (tipping off), školení zaměstnanců a uchovávání údajů po dobu 10 let.
Proč ji potřebujete
Systém vnitřních zásad je zákonnou povinností každé povinné osoby. Bez něj vám hrozí pokuta až 10 milionů Kč od FAÚ. Navíc — správně nastavené AML procesy chrání vaši firmu před zneužitím k legalizaci výnosů z trestné činnosti.
Právní rámec
Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu. Vyhláška č. 67/2018 Sb. Směrnice (EU) 2015/849 (4. AML směrnice) ve znění směrnice (EU) 2018/843 (5. AML směrnice).
Časté otázky
Jsem účetní — spadám pod AML? Ano, účetní jsou povinnou osobou dle § 2 odst. 1 písm. d) AML zákona. Musíte mít systém vnitřních zásad a provádět identifikaci klientů.
Co je to kontaktní osoba? Zaměstnanec nebo člen vedení, který komunikuje s FAÚ (Finančním analytickým úřadem) a přijímá hlášení o podezřelých obchodech od ostatních zaměstnanců.
Jak dlouho musím uchovávat dokumenty? 10 let od ukončení obchodního vztahu nebo provedení obchodu.
Kolik to stojí?
Platíte jen za hotovou směrnici. Bez předplatného, bez závazků.
Jedna směrnice
Jakýkoli typ z naší nabídky
299 Kč
bez DPH (362 Kč s DPH)
- Kompletní směrnice na míru
- Průvodce krok za krokem
- PDF ke stažení ihned
- Faktura automaticky
Nejoblíbenější
Každá další směrnice
Sleva 10 % za kazdou dalsi
269 Kč
bez DPH (326 Kč s DPH)
- Vše z balíčku „Jedna směrnice"
- Automaticka sleva 10 %
- Platí od 2. směrnice
- Bez omezení počtu
Roční předplatné
Neomezený přístup ke všem směrnicím
9 800 Kc
bez DPH / rok (11 858 Kc s DPH)
- Neomezené generování směrnic
- Všechny typy z nabídky
- Průběžné aktualizace šablon
- Správa a distribuce směrnic
- Prioritní podpora
Kolik ušetříte s předplatným?
| Počet směrnic | Jednotlivě | Předplatné | Úspora |
|---|---|---|---|
| 5 smernic | 1 375 Kc | 9 800 Kc | -- |
| 10 smernic | 2 720 Kc | 9 800 Kc | -- |
| 20 smernic | 5 410 Kc | 9 800 Kc | -- |
| 30 smernic | 8 100 Kc | 9 800 Kc | -- |
| 40 smernic | 10 790 Kc | 9 800 Kc | Usetrite 990 Kc |
| Vsech 49 smernic | 13 211 Kc | 9 800 Kc | Usetrite 3 411 Kc |
Ceny bez DPH. Předplatné se vyplatí organizacím, které potřebují průběžně generovat a aktualizovat větší počet směrnic.
Máte dotazy k cenám? Ozvěte se nám.